Любой “пластик”, замеченный в мошеннической схеме, блокируется немедленно
Центробанк РФ начал активную блокировку банковских карт физлиц в Туле за частые переводы. Андрей Черкаев из ЦБ объяснил: причинами стали несанкционированные списания (данные попадают в базу ЦБ) и подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма (по данным финмониторинга).
Особую тревогу вызывает “дропперство” – открытие карт для передачи третьим лицам, которые используют их в мошеннических схемах. За это деяние теперь ужесточено уголовное наказание.
Черкаев предупредил: любая карта, замеченная в мошеннической цепочке, автоматически становится “подозрительной”, и даже случайный перевод может привести к немедленной блокировке. Граждан призывают к бдительности.
При блокировке следует идти в банк, который выдал карту, и предоставить сведения, что вы не имеете никакого отношения к финансовым операциям. Местный банк обязан принять заявление и направить далее в Банк России для рассмотрения. Также можно предоставить сведения через интернет-приемную Банка России, — рассказывает начальник отдела безопасности Центрального банка.
