Банк России выявил в Смоленской области одного нелегального кредитора
В I квартале 2025 года Банк России выявил в Смоленской области одного нелегального кредитора. Он предлагал людям займы, не имея разрешения на эту деятельность. Вместе с тем предложения о нелегальном кредитовании распространяются в интернете и мессенджерах, что позволяет организаторам не привязываться к определенному региону, поэтому высок риск столкнуться с сомнительным предложением и в онлайн-пространстве.
В основном нелегальные кредиторы выдают займы под залог имущества, то есть занимаются псевдоломбардной деятельностью. Похожую схему иногда используют и комиссионные магазины, предоставляя краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи. Еще одна схема – выдача займов под видом возвратного лизинга. Компании выкупают у клиентов автомобили по заниженной стоимости, а затем отдают их этим же людям в финансовую аренду, фактически – до момента возврата займа и процентов по нему. Такие кредиторы работают без разрешения, они не поднадзорны Банку России, поэтому сотрудничать с ними рискованно. Человек может не только переплатить за использование средств, но и потерять заложенное имущество.
«Помимо предложений о нелегальном кредитовании, смоляне могут встречать в интернете и рекламу псевдоинвестиционных проектов. Они действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры, используют для вовлечения клиентов одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов. Участникам могут предложить вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают при этом фиксированную доходность в течение определенного срока. И у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад», – рассказывает заместитель управляющего смоленским отделением Банка России Юрий Гоев.
Для предупреждения граждан мошеннические проекты и иные «нелегалы», в том числе данные о сайтах и брендах, ежедневно добавляются в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он публикуется на сайте Банка России. Сейчас там находится 14 компаний, зарегистрированных на территории смоленского региона.
Перед тем как вкладывать деньги или занимать их, важно проверить, имеет ли финансовая организация лицензию Банка России. Сделать это можно в разделе «Участники финансового рынка». Если компании там нет, обращаться в нее рискованно.
