В Воронежской области выявили 5 финансовых пирамид

По данным Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу на территории Воронежской области за 2018 год – 1 полугодие 2019 года было выявлено 5 организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды.

Как же определить финансовую пирамиду? Три основных признака пирамиды известны еще по горькому опыту девяностых: предложение высоких доходов, привлечение большого количества участников и широкая реклама. Это признаки классической пирамиды, но мошенники часто скрываются за ширмой инвестиционной финансовой организации, кредитного потребительского кооператива или инновационной компании. Как распознать мошенников в таком случае?

Отделение по Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО обращает внимание, что в первую очередь необходимо проверить наличие лицензии Банка России на ведение заявленной деятельности, либо проверить присутствие организации в реестре участников финансового рынка. Узнать статус компании можно на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка» и в разделе «Финансовые рынки».

Кроме этого должно вызвать подозрение, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Эти данные можно проверить через Единый государственный реестр юридических лиц ФНС России.

Четким сигналом об обмане является обязанность внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, для допуска к возможности вложиться в проект (и уже потом получать «гигантские» дивиденды). Или вам заявляют об отсутствии каких-либо рисков – настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций. Обещание повышенных бонусов при привлечении в компанию своих друзей и знакомых – серьезный аргумент в пользу того, что перед вами аферисты. Если вам рассказывают, что компания инвестирует ваши средства в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство), либо в ультрасовременные инвестиционные проекты (криптовалюту, ветроэлектроэнергетику и т.п.) то к этому надо отнестись с большой долей подозрения и попросить документальные подтверждения этой деятельности.

В любом случае, принимая решение о вложении средств, соберите всю возможную информацию о компании. Внимательно изучите договор и все имеющиеся документы. Не торопитесь и проверяйте любую полученную от компании информацию, – рекомендует управляющий Отделением по Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО Роман Костянский. – Не поддавайтесь, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги.

Принимая решение об инвестировании, помните, что ваши деньги застрахованы государством, только если вы вкладываете их в банк.

Если же вы стали жертвой финансовой пирамиды, то соберите все имеющиеся у вас документы и доказательства передачи денег, составьте претензию и обратитесь в правоохранительные органы. Жалобу на подозрительную финансовую операцию можно подать и в Банк России, где рассматривают подобные обращения.